Simulation Case

毎月5万円をNISA優先で積み立てるケース

毎月5万円を20年続けると、投資元本は1,200万円になります。この記事では、NISA枠を優先して使う場合に見るべきポイントを整理します。

入力例

• 毎月積立額: 50,000円。
• 積立口座: NISA口座を優先。
• 運用期間: 20年または30年。
• 比較対象: 特定口座のみ、NISA優先、課税と非課税の併用。

まず確認したいこと

NISAは運用益が非課税になる制度ですが、投資そのもののリスクがなくなるわけではありません。重要なのは「いくら増えそうか」だけでなく、下振れした時に家計へ無理が出ないかです。

NISA枠を見る理由

毎月5万円なら、年間の投資額は60万円です。年ごとのNISA枠消化カレンダーを見ると、どのくらい枠を使うか、未使用枠がどれくらい残るかを確認できます。余裕がある年だけ追加投資する判断にも使えます。

比較のコツ

同じ毎月5万円でも、利回り、現金比率、一時入出金、特定口座との使い分けで結果は変わります。シミュレーターでは条件を保存して、成功率、中央値、下振れ時の金額を並べて見るのがおすすめです。

この記事は学習用のシミュレーション例であり、将来の運用成果を保証するものではありません。制度や税制は変更される可能性があります。