Age Cases
20代・30代・40代・50代の年代別シミュレーション例
年代によって、運用できる期間、積立に回せる金額、現金を残したい理由が変わります。正解を決めるのではなく、見る数字を変えるのがポイントです。
Life Stage
年代ごとに「見たい数字」は変わる
若いほど時間を味方にしやすく、年齢が上がるほど現金比率や下振れ時の生活費を確認したくなります。
20代
30代
40代
50代
年代別の見方
20代
時間を長く使いやすい一方、収入や生活環境が変わりやすい時期です。少額でも続ける案を見ます。
30代
住宅、結婚、教育費などの予定が入りやすい時期です。一時入出金と現金比率を確認します。
40代
老後資金と教育費が重なりやすい時期です。積立継続案と、教育費後に立て直す案を比べます。
50代
退職時期が近づくため、取り崩し開始年、P10、現金比率を重視します。
入力で変える項目
- 運用期間。
- 毎月積立額。
- 現金比率。
- 一時入出金。
- 取り崩し開始年。
初心者向けの使い方
まずは年代・目的・リスク許容度から初心者向け初期セットを作り、そこから自分の家計に合わせて積立額と現金比率を調整します。チャットに「30代でNISA」「50代で老後資金」などと入力して進めることもできます。
この記事は教育・学習目的です。年代別の例は一般的な考え方であり、将来の運用成果を保証するものではありません。