Before Account
投資を始める直前に見るチェックリスト
口座開設の前に、少しだけ準備しておくと安心です。何を買うかより先に、生活費、目的、積立額、下がった時の気持ちを確認しておきましょう。
Ready Check
始める前に、生活を守る準備をする
投資は急がなくて大丈夫です。生活防衛資金と目的が見えていると、最初の一歩が落ち着きます。
現金
目的
積立
NISA
口座開設前チェック
- 生活防衛資金を別に残している。
- 近いうちに使うお金を投資に入れない。
- 毎月の積立額が家計に無理のない範囲。
- NISAと特定口座の違いをざっくり理解している。
- 評価額が下がることもあると分かっている。
シミュレーターで先に試す理由
実際に買う前にシミュレーションしておくと、「思ったより下がることがある」「現金を残した方が安心」など、自分の感覚を確認できます。最初は簡易版で十分です。
よくある迷い
何を買えばいい？
商品選びの前に、毎月いくら続けられるかを決めましょう。
NISAだけでいい？
まずはNISA優先で考え、枠を超える場合に特定口座を見ます。
怖い時は？
少額スタート、現金多め、守り案の保存から始めましょう。
この記事は教育・学習目的です。口座開設や投資判断はご自身の状況に合わせて確認してください。将来の運用成果を保証するものではありません。