First Down
投資を始めて最初に下がった時に見ること
投資を始めてすぐ評価額が下がると、かなり不安になります。でも、下がったこと自体は珍しくありません。まずは売るかどうかではなく、生活と計画に問題がないかを確認しましょう。
Stay Calm
最初の下落は、計画を点検するタイミング
不安な時ほど、数字を見て落ち着きましょう。目的、期間、現金、積立の続けやすさを確認します。
評価額
現金
積立
目的
最初に見るチェックリスト
- 生活費や近い予定のお金を投資に入れていないか。
- 現金比率が低すぎないか。
- 毎月積立を続けても家計が苦しくないか。
- 運用期間はまだ十分にあるか。
- P10の範囲内の下落か。
やってしまいがちなこと
すぐ全部売る
不安を止める効果はありますが、長期計画が崩れることがあります。
無理に買い増す
怖さをごまかすための追加投資は、家計を苦しくすることがあります。
見ないふりをする
不安が残り続けるので、条件を保存して客観的に見直しましょう。
調整するなら小さく
下落が怖いなら、積立額を少し下げる、現金比率を上げる、守り資産を増やすなど、小さな調整からで大丈夫です。標準案を消さずに、守り案として保存して比べましょう。
チャットに聞くなら
ノクティア・ルナに「投資が下がって不安」「売った方がいい？」と聞くと、まず確認する項目へ案内できます。個別の売買判断ではなく、計画の点検として使ってください。
この記事は教育・学習目的です。投資判断や売買をすすめるものではなく、将来の運用成果を保証するものでもありません。