Currency Risk
外貨・FX比率と為替リスクの見方
海外資産を持つと、株価や債券価格だけでなく、円高・円安の影響も受けます。円建てで見た資産額がどれくらい動くか確認しましょう。
海外資産は、値動きが2段階
現地通貨での価格変動と、円に戻した時の為替変動が重なります。
為替で変わるもの
- 海外株式や海外債券の円建て評価額。
- 外貨建て資産の上下幅。
- 円高時の下振れ。
- 円安時の見かけの増加。
比べたい3案
外貨比率低め
為替の影響を抑えたい案です。海外成長の取り込みは控えめになります。
標準案
海外資産を持ちつつ、円建てのブレも確認する案です。
外貨比率高め
海外資産中心の案です。円高時のP10を必ず確認します。
初心者向けの見方
円安で増えたように見える時も、円高で下がる可能性があります。海外資産が多い場合は、外貨比率、P10、現金比率をセットで確認しましょう。
チャットで「為替リスクを見たい」と聞くと、ノクティア・ルナが外貨比率や円高ストレスを見る流れに案内します。
この内容は教育・学習目的です。為替や市場の将来動向、運用成果を保証するものではありません。