Bonus Plan
ボーナスを使う・守る・育てるに分ける初心者ガイド
ボーナスが入ると、全部使うか全部投資するかで迷いがちです。でも実際は「使う」「守る」「育てる」に分けると、家計にも気持ちにも無理が出にくくなります。
Three Boxes
ボーナスは3つの箱に分ける
楽しみに使うお金も大切です。生活を守るお金と、未来に回すお金を分けて考えましょう。
使う
守る
育てる
3つの分け方
使う
旅行、趣味、家族の予定など、今の満足に使うお金です。ゼロにしなくて大丈夫です。
守る
生活防衛資金、車検、引っ越し、医療費などに備えるお金です。
育てる
NISAや長期投資に回すお金です。余裕資金の範囲で考えます。
シミュレーターへの入れ方
- 投資に回す分は、一時入金として入力する。
- 近いうちに使う分は、投資に入れず現金として残す。
- 毎年ボーナス投資するなら、年ごとの一時入金で考える。
- 下落が怖い時は、分割投資する案も保存する。
おすすめは複数案で比べること
例えば「10万円だけ投資」「30万円を分割投資」「今回は投資せず現金を増やす」の3つを保存して比べます。結果が良い案より、気持ちよく続けられる案を選ぶのがコツです。
この記事は教育・学習目的です。ボーナスの使い方や投資結果は人により異なり、将来の運用成果を保証するものではありません。