Lump Sum
ボーナス投資・退職金を一時入金するケース
ボーナスや退職金など、まとまったお金が入る時は、一括で投資する案と分割で入れる案を比べると判断しやすくなります。
入れる前に、残すお金を決める
全部を投資候補にせず、生活防衛資金や近い支出分を先に分けます。
入力するもの
- 入金される年。
- 金額。
- NISAに入れるか、特定口座に入れるか。
- 一括で入れるか、数年に分けるか。
- 生活防衛資金として残す金額。
一括と分割の違い
一括投資
早く運用に回せる一方、直後に下落すると心理的な負担が大きくなります。
分割投資
時間を分けて入れるため、気持ちとして続けやすいことがあります。
一部現金
急な支出や下落時の安心感を残す案です。退職金では特に確認したい案です。
退職金の場合
退職金は老後生活に直結しやすいため、増やすことだけでなく、使う時期と現金の割合も大切です。取り崩し開始年、毎月取り崩し額、枯渇確率を一緒に確認します。
チャットで「退職金を入れたい」「ボーナスを一時入金したい」と聞くと、一時入出金の入力へ案内できます。
この内容は教育・学習目的です。退職金、税制、運用成果、生活費は人により異なります。