Asset Allocation
初めての資産配分はどう考える？
資産配分は、どの商品を買うかより前の「お金の置き方」です。株式を多めにするのか、現金を厚めにするのかで、増え方も不安の大きさも変わります。
Balance
配分は、未来の安心感を決める土台
最初から正解を当てる必要はありません。いくつかの配分を保存して、P10や元本割れ確率を比べましょう。
株式
債券
現金
その他
主な資産の役割
株式
成長を狙いやすい一方、値動きは大きくなりやすい資産です。
債券・現金
守り寄りの資産です。増える力は控えめでも、下落時の安心感につながります。
REIT・暗号資産など
分散先になりますが、値動きや特徴を理解して少なめから考えます。
初心者の決め方
- まず生活防衛資金を現金で残す。
- 投資に回すお金の中で、株式と守り資産の比率を決める。
- 悪いケースのP10を確認する。
- 怖すぎるなら株式比率を下げる。
- 物足りないなら、少しずつリスク資産を増やす案を保存する。
ノクティア・ルナに聞くなら
「初めての資産配分」「現金多めがいい」「株式多めは怖い」のように聞くと、用語説明や入力欄への案内ができます。悩んだら、標準案と守り案の2つを作って比べましょう。
この記事は教育・学習目的です。特定の商品購入をすすめるものではなく、将来の運用成果を保証するものでもありません。