First Profit
投資で初めて利益が出た時に売るか迷ったら見ること
初めて利益が出ると、うれしい一方で「今売った方がいい？」と迷います。売るかどうかの前に、目的、使う予定、税金、資産配分を確認しましょう。
Profit Check
利益は、目的に合わせて扱う
短期で使う予定がないなら、すぐ売らない選択もあります。逆に、必要なお金なら一部だけ確保する考え方もあります。
利益
税金
現金
目的
売る前に確認すること
- そのお金を近いうちに使う予定があるか。
- NISA口座か特定口座か。
- 売った場合に税金や手数料がかかるか。
- 資産配分が偏りすぎていないか。
- 長期の目的から外れていないか。
よくある選択肢
そのまま持つ
長期目的なら、値動きを受け入れて持ち続ける案です。
一部だけ売る
利益の一部を現金にして、残りは運用を続けます。
配分を整える
増えすぎた資産を少し減らし、目標配分に戻します。
シミュレーターで比べる
売らない案、一部売却案、リバランス案を保存して比べると、将来の中央値やP10がどう変わるか見えます。感情だけで決めず、条件で見ましょう。
この記事は教育・学習目的です。売買判断をすすめるものではなく、将来の運用成果を保証するものでもありません。