Gold And Commodity

金・商品をポートフォリオに入れる意味

金や商品は、株式や債券と違う値動きをすることがあります。ただし「必ず守ってくれる資産」ではありません。入れるかどうかより、どれくらい入れるかをシミュレーションで確認するのが現実的です。

カテゴリ: 分散投資目安: 5分

Balance

守り役にも、ブレる資産にもなる

金・商品はインフレや市場不安への備えとして語られる一方、価格が大きく動く場面もあります。比率を変えてP10や元本割れ確率を見ておきましょう。

株式債券金現金

金そのものは、利息や配当を生まない場合があります。また、短期では価格が大きく上下することもあります。「守り資産だから多めで安心」と決めつけず、少し入れる案と入れない案を保存して比べるのがおすすめです。

株式や債券、現金を中心に考える案です。まずは基準として保存します。

全体の一部だけを金・商品に回す案です。分散効果と値動きの変化を見ます。

守りを意識した案ですが、期待リターンや下振れへの影響も確認が必要です。

最初は「0%」「少し」「多め」の3パターンで十分です。中央値だけでなく、P10や元本割れ確率も見て、安心感と将来の伸びのバランスを確認しましょう。

この記事は教育・学習目的です。特定の資産の購入をすすめるものではなく、将来の運用成果を保証するものでもありません。