Holdings As Initial

保有銘柄を初期投資に反映するケース

すでに投資している資産がある場合、保有銘柄の評価額も初期投資として反映すると、今の状態に近いシミュレーションになります。

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カテゴリ: 保有銘柄・使い方目安: 6分

保有分 + 新規投資で見る

今持っている評価額と、これから追加する初期投資額は別物です。両方を合わせて現在の投資元本として見ます。

口座やお金の確認順を示す概念図です。税・NISAの計算には明示した個別設定が使われます。

保有銘柄の合計評価額と、新しく入れる初期投資額は別々に扱います。シミュレーションでは、両方を合わせた現在の投資額として見ると、実態に近づきます。

たとえば、すでに投資信託を500,000円持っていて、新しく300,000円を入れる場合、初期の投資額は800,000円として考えます。ただし、NISAと特定口座で税金の扱いが違うため、口座区分も合わせて入力すると見やすくなります。

「保有銘柄」と聞くと、現状の保有銘柄一覧と合計評価額を確認できます。

追加、クリア、編集欄表示ができます。入力が苦手な人はチャットから進められます。

保有銘柄を資産配分へ反映し、現在の偏りを確認できます。

保有銘柄には現在評価額と取得元本を入力し、追加初期投資にはこれから新たに入れる金額だけを入力します。同じ残高を両方へ入れると開始資産が二重になります。特定口座、一般口座、NISAつみたて枠、NISA成長枠を区別し、税引後結果とNISA利用元本が正しく組み立てられるようにします。

現在の保有構成を将来配分へ反映する場合は、評価額合計が100%の配分になるか確認します。「配分へ反映」は保有資産をもう一度追加する操作ではありません。現金や未投資資金も実際に保有しているなら資産クラスとして含め、価格基準日と口座残高をバックアップへ残してください。

Primary Sources

制度や統計は変更されることがあります。公開・利用時点の情報は一次情報で確認してください。

この内容は教育・学習目的です。保有銘柄の評価額や将来の運用成果を保証するものではありません。