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保有銘柄の棚卸しと評価額更新の使い方

すでに投資している資産がある場合、保有銘柄を入力すると現在の評価額を初期投資として反映しやすくなります。今の状態に近い試算へ近づけるための大事なステップです。

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カテゴリ: 使い方・保有銘柄目安: 6分

今ある資産を、先に見える化

保有分と新規投資分を合わせると、現実に近いシミュレーションになります。

口座やお金の確認順を示す概念図です。税・NISAの計算には明示した個別設定が使われます。

新規の初期投資額だけで試算すると、すでに持っている資産が抜けてしまいます。保有銘柄の合計評価額と、新しく入れる初期投資額を合わせて見ることで、実際の資産に近い試算になります。

「保有銘柄」と聞くと、一覧と合計評価額を確認できます。

編集欄表示、追加、クリアをチャットから進められます。

保有銘柄を資産配分へ反映して、偏りを確認できます。

月1回、積立額を変える時、リバランス前、評価額が大きく動いた時に更新すると使いやすいです。完璧な金額でなくても、ざっくり反映するだけで判断しやすくなります。

保有銘柄の棚卸しでは、銘柄名、口座、数量、評価額、取得元本、基準日を一組で記録します。価格の時点が違う資料を混ぜると配分がずれるため、できるだけ同じ日の残高画面や取引報告書を使います。NISAのつみたて枠と成長枠、特定口座、一般口座は税と取得元本の扱いが異なるため、まとめずに入力してください。

評価額を更新しても、追加初期投資へ同じ金額を重ねて入力しないよう注意します。保有分は保有銘柄、これから新たに入れる現金は追加初期投資として分けます。更新前後のバックアップを保存し、総額だけでなく最大配分と課税口座取得元本が意図どおり変わったか確認します。

棚卸し日を決めておくと、売買していない期間の抜けも発見しやすくなります。

Primary Sources

制度や統計は変更されることがあります。公開・利用時点の情報は一次情報で確認してください。

保有銘柄の評価額は変動します。この内容は教育・学習目的であり、将来の評価額や運用成果を保証するものではありません。