Household Boundary

家計と投資額の線引き

投資額を決める前に、生活費、急な支出、近い将来使うお金を分けます。長く続けるためには、増やす力より先に続ける余白を作ることが大切です。

カテゴリ: 初心者・家計目安: 6分

Money Boundary

投資に回す前に、残すお金を決める

投資は余裕資金で行うものです。生活に必要なお金まで入れてしまうと、下落時に続けにくくなります。

生活費 防衛資金 予定支出 投資

投資に入れる前に分けるお金

毎月の生活費

家賃、食費、通信費、保険料など、毎月必ず出ていくお金です。

生活防衛資金

急な出費や収入減に備えるお金です。投資とは別に残します。

近い将来の支出

住宅、教育費、車、引っ越しなど、使う時期が近いお金です。

投資額を決める順番

  1. 毎月の黒字額を確認する。
  2. 生活防衛資金を先に確保する。
  3. 3年以内に使う予定のお金を除く。
  4. 残った余裕資金から積立額を決める。
  5. きつい場合は、途中で増額する案も使う。

シミュレーターでの入れ方

生活防衛資金は現金比率に反映し、住宅や教育費などの予定は一時入出金として入力します。投資に回せる金額が少なくても、まずは続けられる条件を作ることが大切です。

よくある失敗

目標額から逆算して積立額を高くしすぎると、途中で取り崩す可能性が上がります。標準案と守り案を保存して、家計に合う範囲を探しましょう。

家計に合わせて試す 生活防衛資金を見る 一時入出金を入れる

この記事は教育・学習目的です。投資額や運用成果を保証するものではありません。