NISA Exit
NISA出口戦略: 取り崩し時に何を見るか
NISAは貯める時だけでなく、使う時の考え方も大切です。いつ、いくら、どの口座から取り崩すかで、資産の持ち方が変わります。
出口は、使い始める前に比べる
NISAを残す案、全口座から按分する案、現金から使う案を保存します。
出口で決めること
- 取り崩しを始める年。
- 毎月取り崩す金額。
- NISA、特定口座、現金のどこから使うか。
- 現金を何年分残すか。
- 枯渇確率をどれくらい許容するか。
比べたい3案
NISAをなるべく残す
非課税運用を長く使う案です。現金や特定口座とのバランスを見ます。
全口座から按分
複数口座からバランスよく使う案です。比較の基準にしやすいです。
現金を先に使う
投資資産を残しつつ、生活費の安定性を確認する案です。
見る数字
出口戦略では、中央値よりも枯渇確率、P10、現金比率が重要です。良いケースではなく、悪いケースでも使い続けられるかを確認します。
チャットで「NISAの出口を見たい」と聞くと、ノクティア・ルナが取り崩し口座と毎月金額の確認に進めます。
この内容は教育・学習目的です。税制や制度は変わる可能性があり、将来の運用成果を保証するものではありません。